MultiBank Group : courtier en CFD et forex inscrit sur la liste noire de l'AMF

MultiBank et la France : ce que dit l'AMF

Le site www.multibankfx.com est inscrit sur la liste noire de l'AMF, dans la catégorie Forex, avec une date de mise en ligne au 24 octobre 2022. L'Autorité des marchés financiers y indique que cet acteur n'est pas autorisé à proposer certains services ou placements financiers en France. L'inscription figure toujours dans l'export open data des listes noires de l'AMF mis à jour le 2 octobre 2026.

Une inscription sur cette liste vise le site ou l'entité désignés, à la date indiquée. Elle ne constitue pas une décision de justice, mais signale aux épargnants qu'un acteur sollicite le public français sans l'autorisation requise. Pour l'AMF, le trading de devises en ligne est un marché à haut risque, propice aux promesses de gains faciles et aux escroqueries, y compris aux fausses offres de récupération de fonds perdus.

Qui est MultiBank Group ?

Selon son communiqué du 19 juillet 2023, MultiBank Group a été créé en Californie en 2005 par Naser Taher, qui en reste le fondateur et président. Le même texte présente le groupe comme basé à Dubaï. L'ancienne version de cette fiche situait le siège à Hong Kong : c'est toujours là qu'est domiciliée la holding.

Les mentions légales du site précisent en effet que MultiBank Group est le nom commercial de MEX Group Worldwide Limited, au 99 Queens Road Central, à Hong Kong. La marque MultiBank Exchange désigne MultiBank Forex Exchange Corporation, société immatriculée en Californie sous le numéro 3918038. Les documents juridiques du site sont au nom de MEX Atlantic, société n° 354945 d'après son avertissement juridique de juin 2023.

Le groupe revendique plus de 2 millions de clients et des filiales placées sous le contrôle de plus de 18 régulateurs. Ces chiffres sont déclaratifs et ne sont pas audités par un tiers.

Les entités du groupe et leurs régulateurs

MultiBank fonctionne comme un ensemble de sociétés distinctes, chacune rattachée à un régulateur et à une clientèle. Le client ne contracte pas avec « MultiBank » en général, mais avec l'entité qui lui ouvre son compte. Selon la page d'accueil, les filiales relèvent notamment de l'ASIC (Australie), de l'AUSTRAC, de la BaFin (Allemagne), de la CIMA (îles Caïmans), de la CySEC (Chypre), de la MAS (Singapour), de la FSC (Maurice), de la FMA (Nouvelle-Zélande), de la VARA (Dubaï) et de la VFSC (Vanuatu).

Deux de ces agréments se vérifient dans des registres publics :

• MEX Europe Ltd, entreprise d'investissement agréée par la CySEC le 22 mai 2023, statut actif, siège à Limassol, d'après le registre de l'ESMA. Le groupe avait annoncé cet agrément européen dans son communiqué de juillet 2023.
• MEX Australia Pty Ltd, société active au registre australien des entreprises (ABN 15 155 084 058), qui opère sous le nom MEX Markets et déclare une licence ASIC n° 416279.

L'existence d'une filiale agréée à Chypre ne change pas le statut du site multibankfx.com en France : c'est ce site, dont le levier affiché dépasse les plafonds européens, que vise la liste noire de l'AMF.

Produits proposés : CFD sur forex, indices, matières premières et cryptomonnaies

MultiBank propose des contrats financiers à effet de levier, des CFD, sur plus de 20 000 instruments selon sa page de comparaison des comptes :

• paires de devises (forex) ;
• métaux, dont l'or et l'argent ;
• matières premières ;
• indices boursiers ;
• actions ;
• cryptomonnaies.

L'ancienne fiche annonçait 20 000 actions : le chiffre publié par le groupe couvre en réalité toutes les classes d'actifs. Les ordres passent par MetaTrader 4, MetaTrader 5, l'application MultiBank et la plateforme MB Trader, avec une fonction de social trading qui permet de reproduire les positions d'autres comptes.

Comptes, dépôts minimums et effet de levier

Le site international affiche trois comptes, tous accessibles sur MT4 et MT5 :

• Standard : dépôt initial minimum de 50 dollars, écarts à partir de 1,5 pip, sans commission ;
• Pro : dépôt minimum de 1 000 dollars, écarts à partir de 0,8 pip ;
• ECN : dépôt minimum de 10 000 dollars, écarts à partir de 0 pip.

Les trois comptes annoncent un levier jusqu'à 1000:1. Le communiqué de 2023 évoquait encore 500:1. Le site met aussi en avant des bonus et un « Mission Center » promotionnel.

Ces conditions s'écartent nettement du cadre européen. En mars 2018, l'ESMA a restreint la vente de CFD aux particuliers : levier maximal de 30:1 sur les grandes paires de devises, 20:1 sur l'or et les grands indices, 10:1 sur les autres matières premières, 5:1 sur les actions et 2:1 sur les cryptomonnaies. Les mêmes mesures imposent la clôture des positions à 50 % de la marge requise, une protection contre le solde négatif et l'interdiction des incitations commerciales comme les bonus. Selon l'ESMA, 74 à 89 % des comptes de particuliers perdent de l'argent sur les CFD.

Retraits et service client

D'après la page officielle des retraits, une demande se fait depuis l'espace client MyMultiBank ou par e-mail depuis l'adresse liée au compte, avec un formulaire propre à chaque entité régulée. Le groupe ne publie pas de délai de traitement garanti. Il annonce un support technique et commercial multilingue disponible 24 heures sur 24, 7 jours sur 7.

Les frais de transaction et d'inactivité cités dans l'ancienne version de cette page (3 dollars par ordre, 60 dollars par mois après trois mois d'inactivité) ne figurent sur aucune grille publique consultable. Ils ont été retirés.

Les risques mis en avant par le courtier lui-même

L'avertissement affiché en bas de chaque page de multibankfx.com rappelle que le trading de devises et de CFD sur marge comporte un risque élevé et peut ne pas convenir à tous les investisseurs. Le texte précise qu'une perte supérieure aux fonds déposés reste possible, et renvoie à l'avertissement spécifique de chaque entité lors de l'ouverture du compte.

Avant tout contact avec une plateforme de trading, l'AMF recommande de consulter ses listes noires et le registre des prestataires autorisés. Dans le cas de MultiBank, la vérification aboutit à une inscription sur la liste noire Forex depuis octobre 2022.