AutoTrade Gold (ATG 5.0) : l'affaire Wahyu Kenzo et la restitution des fonds aux victimes

AutoTrade Gold (ATG) : ce qu'était le robot de trading

AutoTrade Gold, souvent abrégé en ATG ou ATG 5.0 d'après le nom de sa dernière version, était présenté comme un robot de trading automatique opérant sur le cours de l'or. Selon la direction des crimes économiques de la police nationale indonésienne (Bareskrim), citée par detikNews le 30 mars 2023, le produit était commercialisé depuis début 2020 par la société PT Sarana Digital International, qui ne disposait pas des autorisations requises par le ministère indonésien du Commerce.

Le fondateur et propriétaire de l'activité est Dinar Wahyu Saptian Dyfrig, connu sous le nom de Wahyu Kenzo, un entrepreneur de Surabaya, dans la province de Java oriental. Les enquêteurs le désignent comme l'initiateur de l'activité de robot de trading ATG.

Comment fonctionnait ATG 5.0

L'accès au robot passait par l'achat d'une licence. D'après Bareskrim, ces licences étaient vendues sur cinq niveaux, de 100 à 3 500 dollars. Le membre déposait ensuite un capital que le robot était censé faire fructifier sur le marché de l'or. Les membres se voyaient promettre des gains et des commissions de 5 à 15 %, notamment pour le recrutement de nouveaux adhérents.

Le recrutement reposait sur une structure de vente à plusieurs niveaux. Les enquêteurs ont établi que tout l'argent déposé par les membres n'était pas réellement placé sur les marchés : une partie était détournée. En septembre 2023, Bareskrim a aussi arrêté deux responsables commerciaux, identifiés par leurs initiales LD et IG, accusés d'avoir mené une promotion massive du robot sur différents médias avec des offres attractives, selon detikNews.

Ce schéma correspond à la définition que donne l'Autorité des marchés financiers des montages pyramidaux : chaque personne est chargée de trouver de nouvelles recrues, et les versements des unes rémunèrent les autres. Le système cesse de fonctionner lorsque les nouveaux versements se tarissent.

L'arrestation de Wahyu Kenzo et l'ampleur du préjudice

Wahyu Kenzo a été interpellé à Surabaya début mars 2023 par la police de la ville de Malang (Polresta Malang Kota). Le 10 mars 2023, le service de presse de cette police indiquait que 745 personnes avaient déjà contacté la ligne d'assistance ouverte pour les victimes, selon detikJatim. Le même article évoquait un préjudice global de 9 000 milliards de roupies et environ 25 000 victimes, des chiffres qui circulaient alors sans avoir été établis par les enquêteurs.

Les chiffres officiels sont plus bas et ont évolué avec l'enquête. Le 30 mars 2023, Bareskrim recensait 272 victimes pour 241,69 milliards de roupies de pertes, et 175,43 milliards de roupies d'actifs saisis (fonds, maisons, terrains et immeubles). En septembre 2023, la police attribuait aux deux responsables commerciaux arrêtés environ 1 800 victimes et 450 milliards de roupies de pertes. Cinq suspects étaient alors désignés dans l'affaire, dont un toujours en fuite.

La condamnation par le tribunal de Malang

Le 19 janvier 2024, le tribunal de première instance de Malang a condamné Wahyu Kenzo à dix ans de prison et à 10 milliards de roupies d'amende, convertibles en trois mois de détention supplémentaires en cas de non-paiement, selon detikJatim. Le parquet avait requis quinze ans.

Le tribunal l'a reconnu coupable d'infraction à l'article 106 de la loi n° 7 de 2014 sur le commerce, qui sanctionne l'exercice d'une activité commerciale sans autorisation, et au délit de blanchiment prévu par la loi n° 8 de 2010. Deux coaccusés ont été condamnés le même jour : Candra Bayu Mahardika à huit ans de prison et 6 milliards de roupies d'amende, Raymond Enovan à quatre ans et demi et 1 milliard de roupies.

Comment les victimes d'ATG peuvent récupérer leur argent

Le jugement ordonne que l'ensemble des biens saisis soit restitué aux membres victimes d'ATG par l'intermédiaire de leurs représentants légaux, le surplus éventuel revenant à l'État. La restitution suit plusieurs conditions, détaillées par le parquet de Malang à detikJatim le 23 janvier 2024 :

• le jugement doit d'abord devenir définitif (inkrah en indonésien) ;
• les biens saisis, estimés à environ 400 milliards de roupies, dont une trentaine de milliards sur des comptes bancaires, des voitures et motos de luxe, des maisons et des terrains, doivent être vendus aux enchères ;
• les victimes doivent désigner collectivement une structure juridique, un consortium, qui les représente ;
• c'est ce consortium, et non le parquet, qui organise la répartition des fonds entre les victimes.

En pratique, la restitution passe par le collectif de victimes reconnu dans la procédure indonésienne. Le formulaire Google qui circulait en avril 2023 sous le nom de « formulaire de récupération des fonds AutoTrade Gold » n'émanait d'aucune autorité identifiée et a été clos le 9 avril 2023.

Les arnaques au recouvrement visent les victimes d'ATG

Les victimes d'arnaques à l'investissement sont souvent ciblées une seconde fois. L'AMF décrit l'arnaque au recouvrement : des escrocs se présentent comme avocats ou comme personnes mandatées pour récupérer les fonds perdus, puis réclament des honoraires ou des taxes. L'AMF précise qu'elle ne propose elle-même aucun service de recouvrement de fonds. Toute offre de récupération payée d'avance relève de ce schéma.

Parmi les signaux d'alerte listés par l'AMF figurent les promesses de gains faciles et le principe selon lequel un placement proposant un rendement supérieur à celui des livrets réglementés est forcément risqué. Les gains de 5 à 15 % promis par ATG dépassaient de loin ce seuil.

Ce qui s'est passé depuis

Le 25 janvier 2024, la défense de Wahyu Kenzo et celle de son coaccusé ont fait appel, la défense jugeant la peine trop lourde. Le parquet de Malang a également fait appel, selon detikJatim. Le dossier a été transmis à la cour d'appel de Java oriental.

Au 3 octobre 2026, l'issue de cet appel et l'état d'avancement de la vente des biens saisis n'ont pas pu être vérifiés auprès d'une source primaire : les registres judiciaires indonésiens n'étaient pas accessibles. La restitution aux victimes reste conditionnée au caractère définitif du jugement.