Liyeplimal : comment fonctionnait le système de Global Investment Trading et d'Émile Parfait Simb

Qu'est-ce que Liyeplimal ?

Liyeplimal est le nom commercial d'un programme d'investissement porté par Global Investment Trading S.A. (GIT), une société basée au Cameroun et fondée par Émile Parfait Simb. Le nom signifie « la pauvreté est finie » en bassa, rappelle l'enquête publiée par Afrique XXI le 21 février 2024.

La société se présentait comme une plateforme de trading de cryptomonnaies capable de faire fructifier l'épargne de ses membres. Selon la plainte déposée le 23 juin 2022 devant le tribunal fédéral du New Jersey, Liyeplimal a été fondé vers juin 2017. Les plaignants y décrivent un système de Ponzi doublé d'une structure pyramidale de recrutement.

Plusieurs régulateurs financiers ont publié des mises en garde contre GIT et Liyeplimal en 2021, en Afrique centrale comme au Canada. Le système s'est effondré fin 2021, et les membres n'ont plus pu retirer leurs fonds.

Comment fonctionnait le système

Des « packs d'investissement » à rendement garanti

Pour investir, il fallait devenir membre, et l'adhésion n'était possible que par le parrainage d'un membre existant. Les membres achetaient ensuite des « packs d'investissement », chacun portant le nom d'une ville africaine. D'après la plainte américaine, ces packs allaient par exemple de 100 à 100 000 dollars.

Le pack donnait accès à des « limos », une unité interne convertie ensuite en points libellés en francs CFA (XAF), au taux affiché d'un limo pour 800 XAF. Les plaignants soulignent que ni les limos ni ces points n'avaient de valeur en dehors de la plateforme.

Le site promettait des gains hebdomadaires « garantis » issus du trading de cryptomonnaies. Selon la même plainte, le prospectus de Liyeplimal annonçait un remboursement total compris entre 110 % et 154 % de la mise selon le montant investi. Les fonds restaient bloqués 52 semaines après l'achat d'un pack, même lorsque des gains apparaissaient sur le compte du membre.

Dans sa mise en garde du 29 juin 2021, l'Autorité des marchés financiers du Québec décrit la même promesse : GIT proposait, via le site liyeplimal.net, des « plans » assortis de rendements hebdomadaires supposément « garantis ».

Une structure de marketing de réseau

Le recrutement de nouveaux membres était au cœur du modèle. La plainte cite la grille de commissions publiée par Liyeplimal : 6 % sur les packs achetés par une recrue directe, 2 % sur ceux d'une recrue de deuxième niveau, et des commissions résiduelles jusqu'à la cinquième génération de filleuls.

Pour les plaignants, ces commissions étaient le seul moyen réel d'obtenir un retour, puisqu'aucun produit n'était vendu à des clients extérieurs. C'est la définition d'un schéma pyramidal : l'argent des nouveaux entrants paie les anciens, jusqu'à ce que les entrées ne suffisent plus.

Afrique XXI rapporte des témoignages de membres sur les avantages promis aux gros investisseurs, dont des voyages et, au-delà de plusieurs centaines de milliers d'euros investis, un 4x4 offert. Les premiers souscripteurs voyaient leur solde progresser, en parlaient autour d'eux, et attiraient de nouveaux membres.

Le partenariat avec UBA Cameroun

En septembre 2020, UBA Cameroun, filiale de United Bank for Africa, a annoncé un partenariat avec GIT. Selon Business in Cameroon, le 24 septembre 2020, la banque vendait aux clients de GIT des cartes Visa prépayées aux logos des deux sociétés, acceptait les paiements en ligne et permettait de recharger ces cartes.

La banque précisait dès cette annonce que ces services étaient les seuls qu'elle fournissait, et qu'elle déclinait toute implication dans les autres activités de Global Investment Trading. L'association avec un groupe bancaire connu a néanmoins contribué à la crédibilité de Liyeplimal auprès du public.

Les mises en garde des régulateurs

La COSUMAF, régulateur du marché financier de l'Afrique centrale, a nommé « Global Investment Trading (LIYEPLIMAL) » dans son communiqué de presse n° 03/21. Elle y dénonce la collecte irrégulière de fonds auprès du public par plusieurs sociétés, avec des promesses de rendements allant de 100 % à 500 % de la mise, et parle de « campagnes frauduleuses de collecte de fonds du public et de placements en violation de la législation en vigueur ».

L'Autorité des marchés financiers du Québec a mis en garde les consommateurs le 29 juin 2021 contre les « représentations frauduleuses » de GIT. Elle relevait que la société sollicitait des Québécois via les réseaux sociaux, notamment une page Facebook « LiyeplimalCanada », et qu'elle n'était inscrite auprès de l'Autorité à aucun titre.

La British Columbia Securities Commission a ajouté « Global Investment Trading – Liyeplimal » à sa liste de mise en garde le 13 juillet 2021, en précisant que la société n'était pas inscrite pour négocier des valeurs mobilières ou des dérivés, ni pour conseiller sur ces produits, en Colombie-Britannique.

L'effondrement et le LimoCoin Swap

Selon la plainte américaine, Liyeplimal n'a plus été en mesure d'honorer les demandes de retrait une fois les nouveaux dépôts taris, et le système s'est effondré vers décembre 2021. Émile Parfait Simb a ensuite lancé un autre produit, le LimoCoin Swap, qui s'est effondré à son tour vers février 2022, toujours selon les plaignants.

Le 24 février 2022, le compte officiel de Binance pour l'Afrique francophone a pris ses distances. Binance Afrique a écrit que Liyeplimal avait « brusquement effectué un rug pull », une arnaque où l'équipe d'un projet part avec les fonds des utilisateurs, et que Binance ne collaborait à aucun titre avec Liyeplimal.

Les poursuites contre Émile Parfait Simb

Afrique XXI indique qu'Émile Parfait Simb a été arrêté au Burkina Faso en 2021, puis rapidement relâché, le parquet ouvrant une procédure pour association de malfaiteurs, escroquerie et blanchiment. Selon la même enquête, il a été arrêté le 26 mai 2022 à l'aéroport de Douala alors qu'il embarquait pour le Maroc, libéré sous caution, puis a pris le 5 juin 2022 un vol pour Bangui, en Centrafrique.

Aux États-Unis, vingt investisseurs résidant aux États-Unis, au Canada et au Cameroun ont attaqué GIT, Émile Parfait Simb et plus d'une centaine de recruteurs et dirigeants présumés devant le tribunal fédéral du New Jersey. Ils estimaient leur préjudice à plus de 1,66 million de dollars et invoquaient notamment la vente de titres non enregistrés.

Le 17 mai 2023, le juge John Michael Vazquez a rejeté la plainte sans se prononcer sur le fond. Il a jugé que le New Jersey n'était pas le bon tribunal, aucun plaignant n'y résidant et aucun fait reproché n'y étant rattaché, et a laissé aux plaignants la possibilité de saisir une juridiction compétente.

D'autres procédures ont suivi. Afrique XXI rapporte qu'une dizaine de plaintes ont été déposées en France, et qu'au Bénin, le représentant local de Liyeplimal a été condamné le 18 décembre 2023 à sept ans de prison pour escroquerie par internet. L'avocate de plaignants citée par le média évoque des victimes d'une quarantaine de nationalités. Aucun chiffre officiel du nombre de victimes ni des montants perdus n'a été publié par une autorité.

Les signaux d'alerte qui se retrouvent dans d'autres arnaques

Le cas Liyeplimal réunit plusieurs caractéristiques que les régulateurs citent dans leurs mises en garde :

• des rendements présentés comme « garantis », alors qu'aucun placement en cryptomonnaies ne peut garantir un gain ;
• une rémunération qui dépend du recrutement de nouveaux membres plutôt que d'une activité réelle ;
• une unité de compte interne, sans valeur hors de la plateforme, et des fonds bloqués pendant de longues périodes ;
• une société non inscrite auprès des régulateurs des pays où elle sollicite des investisseurs ;
• la caution apparente d'institutions connues, ici une banque, qui ne garantit pas l'activité elle-même.

L'AMF du Québec rappelle dans sa mise en garde que les recours contre les sociétés qui opèrent depuis l'étranger sont limités, et recommande de vérifier l'inscription d'une entreprise avant tout versement.